¿Cómo evitar el fraude al cambiar divisas?
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El problema del fraude no ha perdido relevancia desde el desarrollo de Internet. Los elementos delictivos se activaron especialmente tras la introducción de la tecnología de pago online, cuya vulnerabilidad se ha convertido en uno de los retos más importantes para el comercio virtual.

Sucede que una persona simplemente necesita cambiar una moneda por otra. Al mismo tiempo, los usuarios crédulos que no han mostrado la debida atención e ingenio pueden convertirse en víctimas de un engaño banal. Considere cómo evitar el fraude al cambiar divisas. ¿A qué vale la pena prestar atención?

 

Cambio en una institución bancaria - posibles riesgos

Es importante no olvidar los posibles riesgos al realizar transacciones en bancos o casas de cambio ubicadas en supermercados, mercados y otros lugares públicos. Estas son las acciones que los especialistas negligentes de las instituciones bancarias y casas de cambio pueden tomar para apropiarse de parte del dinero del cliente:

  1. Depreciación deliberada del tipo de cambio. A menudo, un visitante ve un stand con cotizaciones de divisas que le convienen perfectamente. Luego reúne los documentos necesarios, se lleva el dinero y lo lleva a la oficina para el cambio de moneda. Ni siquiera piensa en comprobar si hay fraude en el intercambiador. Como resultado, el cajero entrega dinero cuyo valor no cumple con las expectativas del cliente, y la persona se siente engañada, ya que no es posible terminar la transacción. El empleado del banco se justifica por el hecho de que los empleados olvidadizos no actualizaron el soporte a tiempo. Por lo tanto, es muy importante consultar el tipo de cambio con anticipación, no confíe ciegamente en las cotizaciones en los letreros de las instituciones.
  2. Un alto porcentaje de conversión, sujeto a una gran cantidad de dinero. Esto significa que el comprador cuenta con un intercambio rentable, y el especialista le informa que una tasa tan atractiva solo se ofrece a los clientes que cambian grandes cantidades de dinero. El consejo es el mismo: lee atentamente el tipo de cambio real. Cómo verificar el intercambiador de dinero electrónico en busca de fraude, considere a continuación.
  3. Falta de fondos en la institución. Y tal truco es bastante beneficioso para los empleados negligentes de las empresas. El esquema es el siguiente: el cliente pone una gran cantidad de dinero en la bandeja, el cajero comienza a contarlos en su escritorio y luego declara que, lamentablemente, no hay tal dinero en el mostrador en este momento. Al recalcular los fondos, estos empleados pueden apropiarse de varios billetes grandes del cliente. ¿Qué hacer? Antes de enviar dinero para un intercambio, debe asegurarse de que haya una cantidad suficiente de dinero en la caja o informarse sobre la posibilidad de realizar un pedido anticipado. El recálculo del dinero al recibirlo o devolverlo solo beneficiará al cliente. En este caso, el cajero no podrá realizar fraude cambiario.
  4. Billetes falsos. Algunos expertos usan un movimiento como la detección de billetes falsos en una persona. Pocas personas quieren ponerse en contacto con las agencias de aplicación de la ley, porque este es un negocio que requiere bastante tiempo. Todos los estafadores lo saben. Por lo tanto, el cajero ofrece hacer un cambio a la tasa mínima. Estas acciones deben alertar a cualquier persona. No debe buscar este fraude, es mejor esperar a los representantes de la agencia de aplicación de la ley y verificar la precisión de las palabras de un especialista del banco o de la oficina de cambio.

Tales casos se observan en todas partes en todos los países del mundo, sin embargo, su porcentaje no es grande, porque hay un orden de magnitud de empleados más concienzudos de tales instituciones.

Puede verificar el intercambio de fraude en función de su escala (cuanto más grande es, menos probable es que robe fondos, porque cada empleado hace su propia función y no las combina), la presencia de clientes habituales y comentarios sobre él En Internet.

 

¿Cómo comprobar un intercambiador virtual?

En la red global, constantemente se crean nuevos puntos de intercambio que operan en línea. Sin duda, hay intercambiadores honestos, y algunos desarrolladores crean deliberadamente sitios para futuros intercambios falsos. Si el usuario no tiene tiempo para visitar el banco o el monto total a convertir está en la cuenta de la billetera electrónica, entonces el uso de un intercambiador en línea sin duda está justificado. ¿Cómo comprobar si hay fraude en un cambista de dinero electrónico? ¿Cómo no caer en los trucos de los sitios clonados?

En primer lugar, una persona debe estudiar información sobre un recurso en la red global. No debe confiar en las reseñas publicadas en el sitio en sí, porque pueden ser comentarios prepagos. Será más seguro preguntar a amigos o buscar información en foros temáticos.

La reputación del servicio también depende de la duración del servicio. Si el intercambiador se creó hace menos de un mes, definitivamente no debe confiar en él. Es mucho mejor recurrir a los servicios de un sitio que ha estado intercambiando durante al menos dos años. Puede verificar la verdadera fecha de formación del servicio utilizando programas especiales que están disponibles en Internet.

Un cambista honesto que no se involucra en fraudes de cambio de divisas, nunca oculta sus datos de contacto y ubicación. Para los clones, la información puede ser ficticia. Si el número de teléfono indicado en el recurso funciona y el operador siempre responde a las preguntas formuladas, entonces se puede confiar en este sitio.

El diseño del servicio juega un papel importante en el reconocimiento de un intercambiador sin escrúpulos. Si el diseño del sitio es individual y no se parece a muchos sitios estándar, entonces el desarrollador se toma en serio su trabajo. Lo más probable es que el intrigante no solicite un diseño único para su recurso.

Es importante prestar atención en qué alojamiento se creó el recurso, si pertenece a dominios libres, entonces la confianza en el intercambiador es mínima. Además, al verificar el intercambiador en busca de fraude, el cliente de la red debe ser alertado por las restricciones sobre la cantidad de intercambio que establece la administración. Por regla general, los intercambiadores funcionan en modo automático y el límite no les importa.

Si no es posible convertir monedas la primera vez, entonces debe pensar en encontrar otro recurso. Además, los sitios especiales que monitorean las casas de cambio ayudarán a verificar la honestidad del servicio. Otro programa popular para verificar la honestidad de un recurso es WebMoney Advisor.

Como ves, la integridad de cualquier casa de cambio o institución bancaria puede ser cuestionada. Descubrimos cómo verificar si un cambista de dinero electrónico es fraudulento. Debe entenderse que si desea intercambiar una gran cantidad de dinero, un cliente potencial ya está tomando algún riesgo. Por lo tanto, es imperativo estar atento y concentrado y utilizar los servicios de recursos probados con una reputación comercial intachable.